Fon vurgunu soruşturması büyüyor. Her gün yeni bir isim, yeni bir iddia ortaya çıkıyor. Ama gözden kaçan bir ayrıntı var. Soruşturma hangi tarihten itibaren yapılıyor?

Savcılık, fondaki kişilerin hesap hareketlerinin incelenmesini istedi. Başlangıç tarihi olarak 2024'ü koydu. Peki neden 2024? En kritik fonun kuruluşu 2021’ken, yargı neden 2024’ten başlıyor?

Soruşturmada tarih, neyin görüleceğini belirler. 2024'ten başlarsanız 2021'i, 2022'yi ve 2023'ü görmezsiniz. Fonun en sessiz ve en kazançlı yılları tam da bunlar.

2021'de neler oldu?

2021'de üç önemli gelişme var.

Birincisi, Bakırköy Cumhuriyet Başsavcılığı'nın hazırladığı bir iddianame. Konusu GKFX adlı bir şirket. Şirketin sahibi Kasım Garipoğlu. Soyisim tanıdık. Kendisi Münevver Karabulut’u vahşice katleden Cem Garipoğlu’nun kuzeni. Fuhuş ve uyuşturucu soruşturmalarında adı geçtiğinden beri de firari. Garipoğlu’na ait GKFX'in Türkiye'de SPK lisansı yok. Kamuoyuna yansıyan bilgilere göre buna rağmen faaliyetlerini sürdürebilmiş.

İkincisi, Tera Portföy'ün 1 numaralı fonu. Fon 1 Ekim 2021'de kuruldu. 7 Temmuz 2025'e kadar da dışarıya kapalı kaldı.

Üçüncüsü, banka izni. BDDK, 27 Ekim 2021'de Tera Yatırım Bankası A.Ş.'nin kurulmasına onay verdi. Bankaya 300 milyon lira başlangıç sermayesiyle izin çıktı. Nisan 2023'te Resmi Gazete'de yayımlanan kararla da resmen faaliyete başladı.

Soruşturma 2024'ten başlayınca bu üçü birbirinden koparılıyor. Ama biz bağlayalım.

Valizlerle taşınan para

Eski MASAK Başkan Yardımcısı Ramazan Başak’ın anlattığına göre olay şöyle başladı. Kasım Garipoğlu bir gün savcılığa gitti. Şirketinin üst düzey yöneticilerinin kendisinden 30 milyon dolar çaldığını söyledi. Savcılık da bu paranın gerçekten çalınıp çalınmadığını araştırmaya başladı.

Doğal olarak paranın nereden geldiğine bakıldı. GKFX'e kimlerin para getirip götürdüğü incelendi. Bu sırada ilginç bir tablo çıktı. Tera Yatırım, Venbey gibi şirketlerle GKFX arasında çanta ve valizlerle para taşınmıştı. Toplam tutar yaklaşık 350 milyon dolardı.

Başak, bunun yalnızca tespit edilebilen rakam olduğunu söylüyor. Daha fazlası da olabilir. Paraların bir kısmı Vietnam ve Kamboçya gibi Uzak Doğu ülkelerine gönderilmiş. Başak'a göre neden gönderildiğini bugün bile bilmiyoruz. Çünkü bu konuda bir inceleme yapılmadı.

Dikkat edin. Bahsettiğimiz dönem 2020 ve 2021. Yani soruşturmanın bugün başlatıldığı tarihten çok önce.

Dava bitti ama asıl soru ortada kaldı

30 milyon dolarlık hırsızlık iddiası dava konusu oldu. Geçen yıl sonuçlanan davada mahkeme herhangi bir paranın çalınmadığına karar verdi.

Ama Başak'a göre mesele 30 milyon dolar değil. Asıl incelenmesi gereken, o paradan önceki para trafiği. Bu paralar nereden geldi? Kimler getirdi? Kimler götürdü? Kaynağı neydi?

Savcılık aslında Garipoğlu'nun şikayeti sayesinde bütün bu şaibeli trafiği görmüş oldu. Ama iddianame, paranın çalınıp çalınmadığı sorusuyla sınırlı kaldı. Gelen paranın kaynağı sorulmadı. Nasıl getirildiği sorulmadı. Kimin ne kazandığı sorulmadı. Bu trafik ayrı bir soruşturmanın konusu da yapılmadı.

İşte Başak bu yüzden bugünkü soruşturmanın da 2021'den başlaması gerektiğini söylüyor.

Aynı yıl kurulan kapalı fon

2021'i işaret etmek için bir neden daha var. Aynı yıl Emre Tezmen'in, 12 kişilik bir grupla kapalı bir fon kurduğu görülüyor.

Emre Tezmen, Tera Yatırım'ın hakim ortağı ve yönetim kurulu başkanı. Kurulan banka da onun adıyla anılan Tera Yatırım Bankası.

Şimdi fonun hikayesine bakalım. Krizin yaşandığı fonlarda yaklaşık 900 milyar lira var. Bunun yaklaşık 300 milyarı bu fonda. Yani batan gemilerin en büyüğü bu.

Fon, 7 Temmuz 2025'e kadar dışarıya kapalıydı. Sıradan bir vatandaşın bu sisteme girmesi mümkün değildi. Bu dönemde fonun fiyatı 1,33 liradan 623 liraya fırladı. 
Bunu somutlaştıralım. Fona ilk gün 1 milyon lira koyan biri 45 ay sonra yaklaşık 518 milyon lira alıyor.

Bu artıştan kimler yararlandı?

Fon, bugün hâlâ kimlerden oluştuğu açıklanmayan 12 kişiyle kuruldu. Zaman içinde bu sayı arttı. Ortalama kişi sayısı 25 civarında seyretti. Yani dış dünyaya tamamen kapalı, seçilmiş küçük bir grup vardı.

Bu kişiler kim? Ne kadar para yatırdılar? Bu olağanüstü artıştan ne kadar kazandılar? Fon dışarıya açıldıktan sonra paralarını ne zaman çektiler? Bunların yanıtları Merkezi Kayıt Kuruluşu kayıtlarında duruyor.

Gelgelelim tüm kritik bilgilerin saklı olduğu bu kuruluşun yönetimine de Emre Tezmen atanmıştı.

Para mı aklandı?

Ramazan Başak’a göre, Tera'nın GKFX ile arasındaki yasa dışı para trafiğinde yer alan paralar, bu kapalı fonda işleme sokulmuş olabilir. Amaç aklama olabilir. 

Peki bu nasıl işler? T24’e konuşan Başak, kara para aklamanın bilinen yöntemlerinden birini anlatıyor. Kaynağı yasa dışı olan para, borsa kazancı gibi gösterilir. Bir taraf kaybeder, öbür taraf kazanır. Kazanan taraf, parayı borsadan elde edilmiş yasal bir kazanç gibi sunar. Gerçekte yapılmamış ticaret ve faturalarla da benzer şeyler yapılabilir.

Başak'a göre bu fondaki 518 katlık artış, paraların sistem içinde yasallaştırılmasında kullanılmış olabilir. 

Yani elimizde üç parça var: 2021 tarihli iddianame, o dönemin para trafiği, aynı yıl kurulan kapalı fon. Bu üçü arasında bağ olup olmadığını soruşturma ortaya çıkarmalı.

Ama 2024'ten başlayan bir inceleme bu bağı hiç göremez.

Banka izni nasıl çıktı?

Konunun bir yönü daha var. Bakırköy'deki soruşturma sürerken BDDK banka kurma izni verdi. Oysa Tera Yatırım'ın hakim ortağı Emre Tezmen hakkında 2020-2021 döneminde kara para aklama şüphesiyle suç duyurusunda bulunulmuştu. Bakırköy Başsavcılığı'nda dosyası vardı.

Böyle bir tablo varken bir kuruma nasıl bankacılık lisansı verildi? SPK izinleri nasıl çıktı?

Sonrasını biliyoruz. Fon balonu patlayınca Emre Tezmen tutuklandı. Tera Yatırım Bankası da geçtiğimiz gün TMSF’ye devredildi.

Yani iş işten geçtikten sonra tedbir alındı. 2021 ve 2022'de verilen izinler ise bu tabloya giden yolu açtı.

Bu süreçte tüm bu yaşananları sorgulayan, ilgili kurumlara şikayetlerde bulunan eski MASAK yöneticisi Ramazan Başak ise Emre Tezmen'in şikayeti üzerine iki defa tutuklandı. 

Çizgiyi nereden çekmeli?

Bugün savcılık hesap hareketlerine bakıyor. Ama 2024'ten itibaren.

Bu durumda şu sorular yanıtsız kalıyor. Fonun kapalı olduğu 45 ayda ne oldu? 12 kişi o dönemde ne kazandı? Paralar fona nereden geldi? 2021'deki valizli trafikle fon arasında bağ var mı? 

Bu soruların yanıtı 2024'ten önce saklı. Çizgiyi 2024'ten çekmek, tam da o yanıtların bulunduğu yeri dışarıda bırakıyor.

soL'un dört kez sansürlenen X hesabını takip ederek yaygınlaştırabilirsiniz.

soL Haber'i WhatsApp ve Telegram kanallarından takip edin, önemli gelişmeleri kaçırmayın.